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《金融大变局》-传统金融机构转型与变革

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培训受众:

国有银行总行中层,省分行中高层,二级分行行长,一级支行行长
股份制银行总行中层,分行中高层,二级分行行长
地方银行董事长、行长,农信社(联社)主任,农商行、村镇银行行长
保险公?#23613;?tk:tag id="3" type="2" keyid="180771" >基金证券信托、财务公?#23616;?#39640;层
互联网金融机构创业者负责人

课程收益:

建立基于大数据的移动互联网时代商?#30340;?#24335;的认知框架
分析金融管制放开背景下,互联网金融企业的模式、前景与风险
分析传统金融行业的业务模式、流程、产品、渠道的变革与应?#22278;?#30053;
分析有限混业经营的大资管理时代,研讨金融机构转型与策略

案例分析:
余额宝、阿里小贷、淘宝理财、百度百发、网易理财、乐业保、拍拍贷、普天贷、人人贷、好贷网、融360、易宝支付、天云大数据、WIND资讯、东?#35762;聘?#32593;、工商银行、建设银行、中国银行、民生银行、兴业银行、招商银行、平安银行、工银瑞信、华夏基金、?#38382;?#22522;金、诺亚?#32856;弧?#26187;城商业银行

课程大纲:

前言:传统金融的互联网变革

1、 大型银行
? 大机构做规模
? 政策、战略、产品、服务、同质化?#29616;?br /> ? 拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步?#24179;?#24066;场份额缓慢下降
? 要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会
2、 中型机构
? 中机构做特色
? 差异化的战略、产品、服务、组织、流程
? 利用互联网抢滩登陆,迎来快速发展第二春
? 出现了弯道超车的机会,市场份额上升
3、 小型机构
? 小机构谋转型
? 中后台依托于互联网金融机构与数据平台
? 前端做深度定制化服务,前瞻性的产品与服务创新
? 不同于传统方式的扩张
? 市场份额上升
4、 大型央企、民企
? 推动产融结合,国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企
? 央企将获得全?#26222;眨?#25317;有银行、财务公?#23613;?#20449;托、金融租赁公司
? 通过收购与入股?#34892;?#37329;融机构,抢占市场份额,打破既有竞争格局



第一模块:国有银行的互联金融变革

一、 工商银行

1、 姜建清董事长在IFF国际金融峰会(2013年12月16日)上的发言
? 机遇与挑战
? 工行互联网金融战略
? 零售转型信息化与大数据战略
? 大资管理时代新的产品与服务战略
? 对公业务信息化与大数据工厂化战略
? 数据挖掘基础上的风控战略
? 主动引导企业走出去,投资与生产要素国际化战略
? 综合化有限混业经营战略

2、 工商银行互联网金融转型与战略分析
? 发展瓶颈分析
? IDC数据?#34892;?#30340;整理、整合、分析、挖掘
? 基于大数据的征信系统
? 大行优势,配合国家战略与产业升级
? 分支行试点,产品、流程与服务创新
? 银行社会化渠道建设与倒逼自身改革

二、 建设银行的互联网金融布局

1、 建行历任董事长、行长
2、 建行跨越式发展路径
? 现代银行治理结构
? 全?#26222;?#38134;行
? 对公业务为核心 重点行业全布局
? 业务前瞻性提前布局
? 国际业务拓展
? 中间业务提升
? 机构转型迅速
? 干部年轻化
3、 建设银行五年发展战略
? 综合性
? 多功能
? 集约化
4、 互联网金融对传统供应链金融的影响
? 供应链金融1.0版本
? 标准化、工厂化、电子化
? 供应链金融2.0版本
? 平台化、数据化、专业化
? 信息流、物流、资金流
? 案例分析:订单融资
? 供应链金融3.0版本
5、 京东商城的五次转型
? 前四次
? 第五次

三、 中国银行

1、 成?#22025;?#20027;席在IFF国际金融峰会上的发言
? 人民币国际化三步走战略
? 走出去战略与金融国际化
? 中美日韩印国家软实力发展
2、 田国立董事长在IFF国际金融峰会上的发言
? 缺乏想像空间与英雄无用武之地
? 中国金融行业的布局大大滞后于中国产业的全球布局
? 金融行业的国际化水平与全球服务能力?#29616;?#19981;足
? 商业银行与政策性银行不同步,难以发?#26377;?#21516;效应
? 监管政策将挤出国内信贷杠杆与泡沫
? 互联网金融?#30772;?#37329;融行业转型升级
? 中国银行成功帮助双汇集团收?#22909;?#22269;最大的肉类?#31216;?#21152;工集团
3、 中国银行未来五年战略
? 国际化战略,助力中国企业走出去,要素、人才、服务的国际化
? 回归银行的本份,培育资产管理的核心能力
? 基于互联网金融的全球一体化战略


四、 农业银行的渠道下沉

1、 新农业银行的战略转型
? 县域经济、城乡互动
? 一行两制、分账经营
? 城乡产品、差异竞争
? 制度创新、流程再造
? 全面风控、激励机制
2、 农业银行的业务定位
? 区域定位
? 客户定位
? 产品定位
3、 农业银行的营销竞争优势分析
? 城乡分开、独立核算、简政放权
? 准事业部制、前中后分离、省市县联动
? 三农平台建设、农业产业化、地方银行与农信合作
? 以目标客户?#20309;?#23548;向的综合金融服务
以市场导向的产品设计
以县域经济为导向的风控与审批流程


第二模块:股份制银行的互联金融变革


一、 招商银行零售立行

1、 招商银行的“因您而变”
? 2013夏季达沃斯论?#25104;下?#34074;华的发言
? 从被追?#38505;?#21040;追?#38505;?br /> ? 招商银行二次转型
2、 大资管时代的新零售布局
? 小微企业追赶民生
? 同业业务追赶兴业
? 对公业务追?#29616;行擰?#28006;发
3、 零售业务大数据营销趋势分析
? 零售业务分类
? 大数据营销模式
? 物理网点与线上平台
? 基于社交网络的深度服务与维护
? 招商银?#22411;?#20986;全新?#25293;?#30340;首家“微信银行”
? 物联网与线上平台的结合
? P2P平台


二、 民生银行的野蛮生长

1、 民生银行的战略转型
? 三阶段发展
? 四大转型
? 制度层面
? 组织层面
? 业务层面
? ?#25918;?#23618;面
? 野蛮生长
? 与阿里战略合作,电商平台,地推+数据流
? 快速占领社区金融高地,打通电商与消费,小微与零售的通道
? 民生银行微信平台的合作商户
? 现代产业金融服务平台
2、 互联网时代的小微金融
? 大数据解决两个关键
? 数据采集入口
? 阿里云的聚宝盆
? 消费金融
? 个人金融?#34892;?br /> 3、 互联网时代的社区金融
? 社区银行的起源
? 社区银行的战略意义
4、 世界上社区银行的主要模式
? 美国模式
? ?#20998;?#27169;式
? 澳洲模式
5、 社区金融发展的趋势
? 从大而全到小而美
? 线上与线下融合 关系与圈子
? 从基础金融服务到社区金融平台

三、 兴业银行大资管梦

1、 同业业务的现状及发展
? 同业业务种类
? 同业存款
? 同业拆借
? 买入返售金融资产
? 同业典型业务与套利模式
? 票据卖断并买入返售
? 同业代付
? 信托受益权转让
2、 同业业务的缺陷
3、 同业业务的问题
? 金融行业
? 宏观经济
? 结论:同业业务的定位决定了可?#20013;?#21457;?#36141;?#38134;行流动性的安全
? 银监会9号文解读
4、 兴业银行的金融创新
? 银银平台成?#25176;?#25311;大行
? 业务方向与组织机构
? 兴业银行总行信用审批窗口的调整
? 授信铺底、投?#22411;?#30772;、贸融跟进、现金加强
? 兴业银行行长李?#24335;?#30340;观点
5、 兴业银行的战略转型
? 以同业业务为核心高杠杆化的精算银行
? 有限混业经营时代的大资管综合型金融机构
? 有限混业经营时代大幕拉开
? 2013年12月7日,央行发布《同业存单管理暂行办法?#26041;?#35835;

四、 平安银行的综合布局

1、 邵平履新
2、 “IT?#23567;?#37045;平的互联网?#22025;?br /> 3、 平安银行的民生基因
4、 互联网金融的三大?#19978;?br /> ? 传统金融系
? 互联网系
? 第三方金融创新系
5、 平安互联网金融战略分析
? 核心战略
? 海量客户、高?#21040;?#35302;、医食住行、全面垂直的金融生态圈
? ?#35760;?#21253;:一账通=万里通+天下通+平安付+......
? 核心领域
? 财务、汽车、住房、医疗
? 战略关键
? 全平台
? 全数据
? 综合金融
? 平安陆金所



第三模块:地方银行与农信社

一、 城信社农信社改革发展的前世今生
1、 城?#34892;?#29992;社、城市商业银行的变迁
2、 农村金融与农信社改革发展史
3、 农信社三大发展模式的趋势与局限
? 农村商业银行
? 农村合作银行
? 省?#20449;?#20449;联社

二、 ?#34892;?#38134;行自我革新的九个关键词
1、 关键词一:科技,“网络化?#34180;ⅰ?#34394;拟化”和“智能化”
2、 关键词二:跨界,以科技为先导,跳出银行做银行
3、 关键词三:平台,本地化,深度定制,提供特定的服务
4、 关键词?#27169;?#22823;数据,应选择具有大数据“入口”特征的企业作为合作对象,
5、 关键词五:虚拟化,跨越式发展 未来“线上+云计算+线下”
6、 关键词六:智能化,“资金流+信息流+物流”来表述
7、 关键?#21183;擼?#22478;镇化,农村金融,广阔天地,大有作为,
8、 关键词八:人才,在新的银行业态下,银行越来越具备虚拟化企业的特征
9、 关键?#31034;牛何?#21270;,银行战略层面需注入前瞻性、颠覆性发?#39038;?#36335;的理念



第四模块:互联网金融的模式及对传统金融业的挑战

一、 基金的狂飚突进:
1、 余额宝—屌丝的逆袭
? 惊人的爆发力
? 稳定而?#35813;?#30340;收益
? 广泛的覆盖面
2、 余额宝推倒的多米诺骨牌
3、 余额宝之所以成为余额宝
? 回归了货币基金本源
? 互联网?#22025;?br /> ? 组织保障:天弘基金股权与组织架构
? 业务创新与监管创新
4、 从余额宝看基金公司的互联网金融创新
? 基金公?#23616;?#30171;
? 渠道突围
? 产品创新
? 客户的大数据分析

二、 被动和边缘化的券商
1、 券商帐户的萎缩
? ?#20013;?#36153;率的摊薄
? 券商与银行,那一张卡的痛
? 券商与客户
? 券商与门户
2、 国泰君安的超级帐户
? 银行理财与信托的竞争
? 万建华的君弘一户通
? 券商的平台化转型

三、 站在十字路口的中国信托业
1、 两大业务模式与面临的挑战
2、 2013年信?#34892;?#19994;总资产规模与业务构成比例
3、 两大业务模式
? 通道业务
? 私募业务
4、 业务模式的挑战
5、 三大业务领域:信托公司未来的舞台
? 私募投行业务
? 另类资产管理
? 私人?#32856;?#31649;理
6、 未来信托的八大核心能力
7、 银监会107号文解读

四、 第三?#35762;聘?#31649;理
1、 第三?#35762;聘?#31649;理的起源
2、 国内的第三?#35762;聘?#31649;理的现状
3、 诺亚?#32856;?#30340;案例分析

五、 P2P小贷
1、 人人贷
2、 拍拍贷
3、 好贷网
4、 融360
5、 普天贷

六、 第三方支付
1、 易宝支付
2、 支付的发展历程
? 支付网关
? 担保支付
? 行业支付
3、 易宝支付的创新
4、 易宝支付的未来是交易服务平台

培训师介绍:

 
熊建军先生,互联网金融观察家 职业培训师 顾问 毕业于长安大学,2000年进入中国联通广州公司综合市场部担任培训室主任,负责广州联通培训体系搭建与内训师队伍建设,是国内本土企业最早从事专业培训管理的人之一。

十多年以来,熊建军先生?#36127;?#32463;历过培训咨询行业所有的?#24039;?#21253;括创业者、合伙人、专职讲师、课程开发、顾?#30465;?#21672;询师、教练、销售总监、培训总监、国家资格认证专家、培训基地管理者、职业培训师?#21462;?#26366;任新华信正略钧策培训发展?#34892;?#24635;监、?#22411;?#31649;理培训?#34892;?#21512;伙人、富兰林咨询合伙人、人众人教育发展培训顾问,与国内?#36127;?#25152;有大型培训咨询公司均有过长期课程与项目合作。

熊建军广泛学习与借鉴了国内诸多培训咨询公司的模式,对企业内训、公开课、能力模型、行动学习、教练、落地辅导、测评、体验式学习、影得学习、沙盘模拟,以及培训体系搭建、内训能力建设、领导力培养、执行力、班组建设、青年后备人才培养、关键人才培养、继任者计划、战略人力资源管理、企业大学、企业文化、国学等有深入的研究与?#21672;?#23454;践。累积有10000小时的培训经验,近50000人的培训学员经历。

熊建军专注于央企的培训,对于通信行业、电力能?#30784;?#35013;备制造行业有深入的合作与研究,2009年后金融行业,与工商银行、建设银行、招商银行、民生银行、光大银行等建立了长期深入的合作。2012年转向互联网金融、大数据领域,目前从事传统金融与产业的互联网转型研究。

本课程名称: 《金融大变局》-传统金融机构转型与变革

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